إنها بداية عام جديد ، ولديك خطط كبيرة لشركتك – التوسع أو اضف للعربة معدات رئيسية.

كيف ستؤثر خططك على التدفق النقدي الخاص بك؟ هل ستحتاج إلى تمويل، وإذا كان الأمر كذلك، فكم؟

هذه أسئلة نموذجية يجب طرحها كجزء من التخطيط المالي السنوي لشركتك.هناك العيد ممن لا يكترثون او يهملون التوقعات المالية

لكن عددًا مذهلاً من رواد الأعمال يفشلون في وضع توقعات مالية لشركتهم. وقد تكون النتيجة مشكلة خطيرة وغير متوقعة.

يعد إجراء التدفق النقدي والتوقعات المالية الأخرى كل عام أداة حيوية للحفاظ على صحة عملك وعلى مسار نمو مستدام.

“الفكرة هي أن يكون لديك مرجع يمكنك مراجعته خلال العام ، حتى تتمكن من إجراء التعديلات حسب الحاجة” ، كما يقول مستشار الأعمال ذات خبرة في هذا المجال، الذي يقدم المشورة لأصحاب المشاريع حول الإدارة المالية. “بدون هذا ، فأنت تترك كل شيء للصدفة.”

فيما يلي خمس خطوات لإنشاء واستخدام التوقعات المالية لتوجيه عملك :



1. خطط لعامك

أولاً ، فكر فيما تريد تحقيقه خلال الـ 12 شهرًا القادمة. يجب أن يعتمد هذا على خطتك الإستراتيجية لعملك.

مع فكرة واضحة عما تريد تحقيقه ، ابدأ في تقدير نفقاتك السنوية وفكر في التكاليف الإضافية التي ستتكبدها لتنفيذ استراتيجية عملك. يجب إضافة هذه النفقات إلى تكاليف إدارة أعمالك اليومية ، مثل:

كشف الرواتب

تأجير

خدمات

فائدة

سداد القرض

تأكد أيضًا من مراعاة العناصر ذات التكلفة الكبيرة المتوقعة ، مثل اضف للعربة شاحنة جديدة أو إعادة تصميم موقع الويب الخاص بك أو تحديث أجهزة الكمبيوتر الخاصة بك. بعد ذلك ، قم بتقدير مبيعاتك السنوية وفكر في تأثير قراراتك على توقعات التدفق النقدي. تأكد من أنك تأخذ في الاعتبار سياسة الائتمان الخاصة بك ومتى يدفع عملاؤك لضمان حصول عملك على نقود كافية طوال العام.


2. عمل توقعات

بناءً على الخبرة السابقة وخططك للسنة القادمة ، قم بإعداد هذه المستندات الثلاثة.

بيان الدخل المتوقع (الربح – الخسارة) – الإيرادات والتكاليف والنفقات والضرائب المتوقعة ، إلخ.

الميزانية العمومية المتوقعة – الأصول والخصوم وحقوق الملكية.

توقعات التدفق النقدي الشهرية – حسابات القبض ، حسابات الدفع ، الاستثمارات ، التمويل ، إلخ.


من المفيد أن يكون لديك سيناريوهات متوقعة مختلفة (متفائلة ، وعلى الأرجح ,ومتشائمة) حتى تتمكن من توقع تأثير كل منها بشكل أفضل.


3. ترتيب التمويل

مع توقعاتك في متناول اليد ، حدد الاحتياجات التمويلية للعام القادم وناقشها مع المصرفيين والشركاء الماليين الآخرين.

بداية العام هو الوقت المناسب لترتيب أي خطوط ائتمان أو قروض تجارية مطلوبة. العمل على تمويلك في وقت مبكر يحسن احتمالات حصولك على الموافقة ويساعد في ضمان أفضل الشروط.

يقول مستشارين في مجال المالية: “إذا أتيت إلى المصرف الذي تتعامل معه وأخبرته أنك بحاجة إلى قرض بقيمة معينة الأسبوع المقبل ، فمن المحتمل أنه لن يتمكن من مساعدتك”. “المصرفيون لا يحبون المفاجآت. إنهم يقرضونك المال عندما يظهر لهم أنك تفهم ما تفعله “.

أيضًا ، لا ترتكب الخطأ الشائع المتمثل في الانغماس في رأس المال العامل لاستثمارات رأس المال طويلة الأجل لأنك قد تواجه أزمة نقدية في نهاية المطاف. من الأفضل استخدام التمويل طويل الأجل لمثل هذه المشاريع.


4. مراقبة وضبط

أخيرًا ، راجع توقعاتك كل شهر مقابل الأرقام الفعلية لمعرفة ما إذا كنت على الطريق الصحيح. يمكن للفوارق أن تحدد بؤر التوتر في عملك. ألق نظرة فاحصة كل ربع سنة. قم بإجراء أي تعديلات ضرورية على عملياتك أو تغييرات في التخطيط الخاص بك.

5. اعتمادًا على مواردك الداخلية ، فكر في البحث عن مساعدة خارجية في إنشاء توقعاتك المالية ومراقبة تقدمك خلال العام.