إنها بداية عام جديد، ولديك خطط كبيرة لشركتك – سواء كان ذلك التوسع أو اضف للعربة معدات رئيسية. لكن كيف ستؤثر خططك على التدفق النقدي؟ هل ستحتاج إلى تمويل، وإذا كان الأمر كذلك، فكم؟ هذه أسئلة نموذجية يجب طرحها كجزء من التخطيط المالي السنوي لشركتك. فشل العديد من رواد الأعمال في وضع توقعات مالية لشركتهم، مما قد يؤدي إلى مشاكل خطيرة وغير متوقعة.

إجراء التدفق النقدي والتوقعات المالية السنوية أداة حيوية للحفاظ على صحة عملك وعلى مسار نمو مستدام. الفكرة هي أن يكون لديك مرجع يمكنك مراجعته خلال العام، حتى تتمكن من إجراء التعديلات حسب الحاجة. بدون هذا، فأنت تترك كل شيء للصدفة.

فيما يلي خمس خطوات لإنشاء واستخدام التوقعات المالية لتوجيه عملك:

1. خطط لعامك

ابدأ بالتفكير فيما تريد تحقيقه خلال الـ 12 شهرًا القادمة بناءً على خطتك الإستراتيجية لعملك. مع فكرة واضحة عما تريد تحقيقه، ابدأ في تقدير نفقاتك السنوية وفكر في التكاليف الإضافية التي ستتكبدها لتنفيذ استراتيجيتك. يجب إضافة هذه النفقات إلى تكاليف إدارة أعمالك اليومية مثل:

  • كشف الرواتب / الإيجار / الخدمات / الفائدة / سداد القروض

تأكد أيضًا من مراعاة العناصر ذات التكلفة الكبيرة المتوقعة، مثل اضف للعربة شاحنة جديدة أو إعادة تصميم موقع الويب الخاص بك أو تحديث أجهزة الكمبيوتر الخاصة بك. قم بتقدير مبيعاتك السنوية وفكر في تأثير قراراتك على توقعات التدفق النقدي. تأكد من أخذ سياسة الائتمان الخاصة بك ومتى يدفع عملاؤك لضمان حصول عملك على نقود كافية طوال العام.

2. إعداد التوقعات

بناءً على الخبرة السابقة وخططك للسنة القادمة، قم بإعداد هذه المستندات الثلاثة:

  • بيان الدخل المتوقع (الربح والخسارة): يتضمن الإيرادات والتكاليف والنفقات والضرائب المتوقعة.
  • الميزانية العمومية المتوقعة: تشمل الأصول والخصوم وحقوق الملكية.
  • توقعات التدفق النقدي الشهرية: تتضمن حسابات القبض، حسابات الدفع، الاستثمارات، التمويل، إلخ.

من المفيد أن يكون لديك سيناريوهات متوقعة مختلفة (متفائلة، وعلى الأرجح، ومتشائمة) حتى تتمكن من توقع تأثير كل منها بشكل أفضل.

3. ترتيب التمويل

مع توقعاتك في متناول اليد، حدد الاحتياجات التمويلية للعام القادم وناقشها مع المصرفيين والشركاء الماليين الآخرين. بداية العام هو الوقت المناسب لترتيب أي خطوط ائتمان أو قروض تجارية مطلوبة. العمل على تمويلك في وقت مبكر يحسن احتمالات حصولك على الموافقة ويساعد في ضمان أفضل الشروط.

لا ترتكب الخطأ الشائع المتمثل في الانغماس في رأس المال العامل لاستثمارات رأس المال طويلة الأجل لأنك قد تواجه أزمة نقدية في نهاية المطاف. من الأفضل استخدام التمويل طويل الأجل لمثل هذه المشاريع.

4. المراقبة والضبط

راجع توقعاتك كل شهر مقابل الأرقام الفعلية لمعرفة ما إذا كنت على الطريق الصحيح. يمكن للفوارق أن تحدد بؤر التوتر في عملك. ألق نظرة فاحصة كل ربع سنة. قم بإجراء أي تعديلات ضرورية على عملياتك أو تغييرات في التخطيط الخاص بك.

5. الحصول على مساعدة خارجية

اعتمادًا على مواردك الداخلية، فكر في البحث عن مساعدة خارجية في إنشاء توقعاتك المالية ومراقبة تقدمك خلال العام. ليس من السهل دائمًا على رواد الأعمال أن يروا كيف يمكنهم تحسين تدفقهم النقدي، لذا يوصى بالسعي للحصول على مساعدة خارجية من مستشارين ماليين محترفين.

الخاتمة

إنشاء توقعات مالية قوية هو جزء أساسي من التخطيط السنوي لأي شركة. من خلال هذه الخطوات الخمس، يمكنك توجيه عملك بشكل أفضل نحو النجاح، وضمان أنك مستعد لأي تحديات قد تواجهك خلال العام.